遠程集中授權中心三季度工作總結

2022-11-16 總結

　　總結是事后對某一階段的學習或工作情況作加以回顧檢查并分析評價的書面材料，它在我們的學習、工作中起到呈上啟下的作用，不妨讓我們認真地完成總結吧。那么如何把總結寫出新花樣呢？以下是小編精心整理的遠程集中授權中心三季度工作總結，僅供參考，歡迎大家閱讀。

　　20xx年第三季度授權中心本著防范風險、服務基層的理念，嚴把授權關口，防范風險，規范柜面操作行為，認真完成每天的授權工作。在總行領導的關心、重視和支持下，在各部門的密切配合下，順利完成了全轄遠程集中授權系統上線計劃，全員的業務素質、風險防控能力等有了很大的提高。現將三季度工作匯報如下：

　　20xx年第三季度季度工作回顧

　　（一）、加強授權人員業務培訓，提高業務技能

　　授權人員由最初的一名增加到三名，授權人員在獨立授權前都經過崗位培訓，并且跟隨老授權員觀摩學習一段時間才能上崗。授權人員都能夠熟練操作授權系統，熟記相關規章制度和業務審核條件，具有較高的風險意識，并且有一定的風險防控能力。授權中心在平時的工作中注重加強學習，及時學習總行下發的各項財務、業務相關文件以及反洗錢和人民銀行相關文件。通過學習提升授權人員的全面素質。

　　（二）、穩步推進上線工作，全轄上線完畢

　　進入三季度后，我們加快了上線節奏。由于農村網點授權業務相對較少，我們選擇從農村網點向城中心網點過渡的上線方式，七月份上線了13家農村網點，八月份上線8家網點（3個農村網點、5個城區網點），九月份上線8家網點和總行清算中心，全轄上線完畢。為了不耽誤上線網點的日常業務，我們利用晚上下班時間上線，與電子銀行部合作，每次上線由一名技術人員到上線網點，現場調試機器并檢查網絡連接情況。在每家網點上線之前，提前通過電話通知上線網點的會計或負責人，并通過內網發送相關通知，要求按照通知做好相關準備及測試工作。在運行過程中我們發現，新上線的網點員工對遠程授權系統操作不熟練，需要一個適應階段，因此我們要求授權人員在處理授權交易時如果發現錯誤，盡量不直接拒絕授權，而是與其溝通，通過現場通話或打電話的方式對錯誤操作行為進行糾正。

　　（三）、及時總結上報授權中發現的問題，協助財務部修訂授權條件。

　　授權工作直接面對一線業務，是風險把控的重要關口，防范風險是第一要務，在授權時我們嚴格按照授權條件進行審核。在審核過程中我們發現，遠程授權系統上線后，把柜面業務操作過程中以前就存在，但是因為種種原因而被掩蓋的不規范操作問題都暴露了出來。對授權過程中出現的各種問題，我們在要求其合規操作的同時還要兼顧服務客戶，在合規的前提下，能現場解決的當時就解決，不能解決的立即向財務部門或業務部門反映，協調解決。這些在授權時發現的問題，我們都進行了詳細記錄，有些問題在不同的網點反復出現，經過分類匯總發現大部分的問題是由于總行沒有統一要求造成的，我們及時將問題反饋給財務部。8月17日由財務部牽頭授權中心、各支行主管會計和信貸會計對授權條件進行討論和修訂，授權中心站在風險防控角度指出操作中的風險點，并提出解決意見，對部分交易的授權條件進行了細化，增加審核資料。最終財務部以會議紀要的形式下發了授權條件的修訂文件，文件明確并增加了部分業務的辦理流程。同時應支行要求，對反映較多的授權權限問題做出了修訂，取消了貸款發放類和部分查詢類業務的授權，將取款類業務和部分轉賬類業務的金額起點提高到了20萬。

　　（四）、下發差錯通報，提高前臺上傳業務正確率

　　遠程授權系統上線運行以來，在前臺業務操作過程中防范了各種風險，但是我們也發現，一些柜員的風險防范意識有所下降，認為有授權人員予以審核，自己就對提交的資料不加以審核，上傳的資料不完整，且錯誤較多，授權時就在不斷的糾正資料的各種錯誤，導致授權時間或拒絕授權，影響業務的辦理時間。為提高前臺操作人員的風險意識，規范操作行為，我們在8月15日給各支行發出通知，要求柜面業務辦理人員作為客戶資料的第一審核人，要對上傳資料影像的完整性和正確性負責，從當月起對授權過程中發現的比較嚴重的'資料審核不認真行為下發差錯通報，通報包括日期、柜員姓名、具體業務類型及錯誤點。考慮到當月新上線的網點操作人員對授權系統運用不夠熟練，需要一段時間適應期，所以新上線網點不在當月通報范圍內，從次月起進行通報。在通報下發后，柜面傳來的影像資料質量有明顯提高。

　　（五）、及時處理突發事件，切換授權模式

　　8月17日下午由于中心機房突發電路故障導致停電，全市的遠程授權服務器網絡中斷，在發現網絡連接失敗后立即與電子銀行部聯系，電子銀行部確定是中心機房電路中斷，而切換備用服務器要與聯社聯系，短時間內網絡不能恢復。為不影響前臺業務辦理，在確定情況后，我們立刻聯系財務部切換到本地授權模式，及時給上線網點發出通知，要求安排值班人員做好本地授權工作。遠程授權系統于當天下午17點10恢復正常，全轄切換回遠程授權。在18日上午發現查詢不到前一天的流水記錄，需補錄的業務也無法補錄，立刻與中心機房國光公司聯系，公司技術人員于23日到阜陽，將中心機房遠程授權服務器調試正常，并到我區將授權端操作系統進行更新升級，升級之后在授權中出現網絡中斷時前臺操作端會自動提示重新申請。事后由授權中心出具遠程授權系統遇突發事件整體切換說明，由財務部和電子銀行部蓋章并簽署意見，掃描后發送至各支行留存以備檢查時出具。

　　（六）、立足防范風險，嚴把授權關口

　　回顧三季度的授權工作，我們認真審核，嚴格把關，在授權時及時發現各種錯誤現象，都及時要求修改，不能現場修改的就要求修改正確后重新申請授權，防止了多種類型的風險。較為普遍的錯誤是客戶資料填寫與系統內操作不符，輸入客戶身份證號碼姓名等資料錯誤、憑證使用、填寫錯誤、掛失類型錯誤。還有一些網點出現賬務處理錯誤，如***

　　（七）、加強學習，及時總結。

　　為了加強學習，我們從財務部、辦公室等相關部門拷貝了近兩年下發的文件，找出其中關于業務操作及制度要求方面的文件，要求人員認真學習，同時我們還固定在每天早晨的晨會時學習一至兩份相關業務文件或財務會議紀要，通過堅持學習的方式來提升授權人員的業務知識水平。

　　（八）存在的問題

　　遠程授權系統上線運行后前臺人員操作得到了規范，整體提高了風險防控能力，同時暴露出的流程和制度中的一些漏洞也得到了修訂和完善。但是仍有一部分新出現的問題未能得到解決，還需要相關部門協作解決。例如

　　1、憑證使用不統一問題，在授權時發現柜面使用的大額審批表格式不統一，開銷戶有兩種版本。

　　2、系統內新增交易的授權條件設置問題，通過比對發現綜合業務系統內新增了100多筆交易，授權中心都沒有得到新增交易和授權設置的通知，導致中心工作被動。