銀行職員任期經濟責任審計報告

2024-10-03 審計報告

　　對XXX信用社主任XXX同志的任期經濟責任審計報告

　　根據《湖北省農村信用社領導干部任期經濟責任審計辦法》的相關規定，按照聯社的安排，組成由XX任組長，XXX、XX為成員的審計組，于X年3月10日到3月12日對XXX信用社現任主任XXX同志自X年3月至審計日的工作業績及存在的問題采取看、聽、談等方式進行了審計，現將審計情況報告如下：

　　一、XXX同志基本情況：

　　XXX，女，生于1972年10月，土家族，中共黨員，大專文化，1992年8月參加信用社工作，在此期間，先后任過信用社會計，主管會計，2006年3月到今任XXX信用社主任。

　　二、XXX信用社基本情況：

　　XX、XX信用社現有在崗員工9人，其中管理人員2人(主任、主管會計各一人)，信貸員4人，綜合柜員3人，截至2008年2月末，該社各項存款余額3873萬元，比任期前1724萬元凈增2149萬元，增幅為124.6%，各項貸款余額2273萬元，比任期前1218萬元凈增1055萬元，其中不良貸款余額277萬元，占比12.2%，存貸比58.7%，三年共實現收入543萬元。

　　三、審計評價：

　　XXX同志在任職期間，能認真執行黨的各項方針政策,努力實踐“三個代表”，落實科學發展觀，認真貫徹執行上級聯社各項規章制度，樹立“存款立社”的經營觀念，根據任職期間的各項業務數據和與員工們的座談，給XXX同志的評價為：業務熟悉，處事公道、穩妥，工作思路清晰，作風潑辣而扎實，關心員工，有較強的管理能力，是一位稱職的信用主主任。

　　(一)安全保衛，內控管理方面：

　　任職期間，能及時貫徹傳達上級的有關文件精神，經常組織員工學習安全保衛等各項規章制度，確保該社內控制度得到進一步落實。一是按照安全保衛有關文件要求，落實安全防范責任制，在每年年初同全體員工簽訂《安全責任書》，確保了該社安全保衛制度進一步落實;二是落實好庫存現金檢查規定，基本能堅持做到每月不少于一次，對重要空白憑證、庫存現金檢查，以及時發現問題和解決問題，有效的防范了各類事故案件發生;三是基本能按上級稽核、財務等職能部門在檢查中提出的整改意見，落實整改，進一步規范了該社各項業務操作規程。

　　(二)信貸管理方面

　　①信貸支農:在信貸支農工作中，引導全員牢固樹立“三農”服務的經營理念，把“興一方經濟，富一方百姓”作為本職工作，找準信貸杠桿的支點，只要符合產業結構調整，資金就予以保證，通過開展信用村評定活動，全力支持農民發展生姜、烤煙等高附加值名優產品，三年共發放支農貸款2893萬元，在服務經濟中求得自身發展，在支持農村經濟發展的同時，不大力支持中小企業的發展。

　　②清收不良貸款：06年到期貸款894萬元，當年收回791萬元，收回率為88.5%，其中小額農戶貸款收回率為80.7%，其它貸款收回率為94%;07年到期貸款937萬元，當年收回771萬元，收回率為82.5%，減去免責因素后收回率達100%;08年到期貸款763萬元，當年收回到期貸款692萬元，收回率達91%，減去免責因素后小額貸款收回率達89%，其它貸款收回率達100%，任期前不良貸款余額為669萬元，截止2009年2月末，不良貸款余額為277萬元，凈收回392萬元。

　　(三)存款方面：

　　任期前1724萬元，2009年2月末余額3873萬元，凈增2149萬元。

　　(四)財務管理方面：

　　2006年各項收入138萬元，比上年凈增收13萬元;2007年實現收入175萬元，比上年凈增收37萬元;08年實現收入230萬元，比上年凈增收55萬元。

　　四、存在的不足：

　　(一)充分調動全員工作積極性不夠，致使工作不平衡，有的信貸員業績突出，而有的信貸員達不到要求。

　　(二)工作實地調查研究不夠，掌握的貸戶資料欠準確，致使部分貸款不能按期收回。

　　(三)對大額貸款管理乏力，特別是對上級審批的大額貸款不能按期收回，而且占比大，有的貸款在一公平程度上已形成風險。

　　五、審計結論：通過審計，我們認為XXX同志業務熟悉，辦事公道，處事穩妥，思路清晰，工作扎實，關心職工，成績顯著，具有很高的管理能力。對在審計中未發現的問題，若在以后檢查被發發現，原責任人應繼續承擔相關責任。

　　XX縣農村信用聯合社審計組

　　審計人員簽字：

　　被審計單位意見：