某支行自查報告

2024-09-19

某支行自查報告范文

分行法律與合規部：　　

　　一、工作計劃完成情況

　　20xx年度，我行各項工作均已按計劃實施。

　　其中，做的比較好的有：在拓展及受理國際業務時嚴格貫徹客戶接納政策，認真執行X銀發？XXXX？XX號文；補充完善客戶身份基本信息的工作已完成90%，并能夠在10月底前全面完成；培訓均按期進行，并不定期組織客戶經理、市場營銷人員進行有針對性的專題培訓；盡職調查工作由會計部與公司部共同配合完成，會計部門提供并監測規模性、高風險、異常交易賬戶信息，由公司部有針對性的進行標準型或加強型客戶盡職調查；

　　另外，在客戶風險分類、可疑交易人工分析、高風險客戶和高風險業務的監測分析這三項工作方面還需要加強。我行對部分高、低風險客戶等級拿捏不準，后期應加強客戶風險等級劃分的學習，并提高對相關信息的關注度；雖近幾月我行對可疑交易人工分析質量有所提高，但后期還應積極留存分析記錄，不僅是“勤勉盡責”的要求，同時也給日后的風險評級和盡職調查積累了分析材料；我行未做好每季選擇不同的數據類別對高風險客戶和高風險業務進行監測分析的工作，后期將逐步完善此項工作。

　　二、銀發號文執行情況

　　1、我行及時組織相關人員學習；

　　2、我行尚未接納過“禁止客戶”或“控制方禁止客戶”；

　　3、我行尚未接納過來自或其控制方為“控制類業務”和“高風險類業務”國家或地區的客戶；

　　4、我行尚未受理過與“禁止類業務”的國家和地區有關的業務；

　　5、我行尚未受理過“控制類業務”的國家或地區與聯合國等制裁的物項或服務有關的業務；

　　6、我行受理過有關“控制類業務”（伊拉克）的匯入匯款一筆，有關“高風險類業務”（黎巴嫩X筆，巴拿馬X筆）的匯入匯款共X筆。客戶交易涉及“控制類業務”和“高風險類業務”的國家或地區時，我行均已按XX號文的相關執行原則要求客戶提供貿易合同、報關單證等商業單據，審核其貿易背景；此類交易均為產品，且未涉及聯合國等制裁項目或內容；

　　7、我行有外資控股企業，此類企業在我行開立的賬戶上未發生過頻繁或大額套匯業務。

　　三、客戶身份識別開展情況

　　1、因近期總行正在開展離在岸客戶梳理工作，截至20XX年X月X日我行已完成檢查范圍期間新開客戶的身份基本信息收集與錄入（除股東信息部分由公司部進行錄入）；

　　2、截至自查日，我行對存量客戶身份基本信息的補充完善工作已完成90％；

　　3、我行對客戶相關信息發生變化或出現異常可疑情況時，進行了客戶身份重新識別，并記錄客戶盡職調查表。

　　四、客戶盡職調查推動和落實情況

　　我行的客戶盡職調查工作主要由會計部和公司部共同配合完成。對新開戶客戶，在開戶之初，由會計柜面人員向客戶初步了解行業歸屬、經營范圍、地址、經營規模狀況及一些主要的業務等。預開戶后，由公司部客戶經理或市場營銷人員通過上門實地拜訪、電話回訪、工商查詢、與公司股東及財務人員交流等方式過一步了解公司實際狀況并填寫客戶盡職調查表交會計部入檔。

　　五、高風險等級客戶的評定和定期審核工作情況

　　1、我行對客戶風險等級的劃分在開戶時進行初定，如已有客戶號的原則上遵循系統已定風險等級；如我行新開客戶號，則依照高風險客戶的認定因素并結合客戶涉及行業性質綜合分析評級；根據《XX銀行規定》，在高風險因素中新增了“咨詢、中介”公司等存在洗錢風險的行業，因此20XX年3、4月份我行集中對一些已開戶的這類企業進行重新識別分析，經支行行長審批后將其調整為高風險；

　　2、我行暫無即將到期或已過期的高風險客戶。同時應近期總行安排的離在岸客戶梳理工作要求，對所有存量客戶風險等級進行檢查，調低個別客戶風險等級已由公司部出具書面申請交支行工作小組審批，小組會議通過認定。

　　六、可疑交易報告工作情況

　　1、我行暫無上報重點可疑交易的情況；

　　2、20XX年至20XX年X月我行對可疑交易的報告未做好人工分析甄別工作，為不出現漏報的情況，對系統提取的可疑交易我行均上報可疑；另對系統未提取的異常交易，已做手工上報，但未做詳細原因說明；

　　20XX年X月開始我行對系統提取的可疑交易進行了分析再上報，并在系統中保留了分析說明記錄；

　　3、對系統提取的部分可疑交易，結合客戶本身性質及相關業務特性，可以證明暫無洗錢嫌疑的交易，我行則不上報，或對該客戶持續關注暫不上報。在保留工作記錄方面20XX年度未做到，20XX年度此項工作開始逐步完善改進；

　　4、自20XX年度開始，我行對可疑交易的報送均結合客戶身份背景進行人工識別分析，對不明交易通過向客戶經理了解或詢問客戶后再甄別上報；

　　5、20XX年X月因系統對個別可疑宗交易反復提取，報告員反復報送，導致可疑交易報告量過大；20XX年X月以來按照人民銀行及總分行對可疑交易報告的相關要求，認真分析上報或不上報，不存在為降低可疑交易報告量而簡單隨意報告的情況。

　　6、我行系統提取到的跨分行可疑交易較少，如有則通過查詢套交易及客戶行業背景來分析資金來源及交易是否可疑。

　　七、監測分析工作情況

　　我行未按照總行要求提取數據并選擇幾類業務交易開展監測分析工作，此項工作將于本月開始實施。

　　八、檢查及整改情況